福州预应力钢绞线厂家 以“扶贫基金”名义骗卡洗钱 这种新型诈骗案件已有多人上当

你以为天上掉的是馅饼，殊不知那正是陷阱的诱饵。近日，浙江金华警方成功打掉一个以“国家扶贫基金”为幌子的新型诈骗团伙，揭开了“两头骗”这一隐蔽而危险的犯罪模式——骗子既不直接索要密码福州预应力钢绞线厂家 ，也不远程转账，而是巧妙利用两名互不相识的受害人，一人出卡、一人取现，在看似“合法”的操作中完成洗钱闭环。

这起案件的诡异之处，在于受害者竟在不知不觉中沦为犯罪工具。金华市民胡女士报警称30万元现金被抢，但随着调查深入，警方发现她并非单纯受害者。此前，一名网友向她推荐“零投资领百万扶贫款”项目，她虽半信半疑，仍下载了所谓“官方软件”，并被拉入“扶贫资金打款群”。群内“李主任”声称需先向其银行卡打入30万元进行“过水激活”（即制造虚假流水以“验证账户”），之后将发放120万元补助。更令人警惕的是，对方要求她签署“保密协议”，并派“专员”陪同取现。

11月5日，胡女士依言取出30万元。就在银行门口，那位“专员”突然夺款逃离。她慌忙报警，却在初期对警方隐瞒了“过水”细节——因为她内心曾闪过一丝侥幸：若这笔钱能留下，或许真能换来更大回报。这种微妙的心理转变，正是诈骗团伙精心设计的关键一环。

与此同时，千里之外的上海，股民刘女士正陷入另一重骗局。她此前因轻信“高回报询价交易”损失4万余元，随后一名自称“同样被骗80万”的“难友”主动联系她，声称掌握内部渠道可追回资金。在对方引导下，刘女士向一个模拟交易平台转账30万元，并看到账户余额实时更新。“我以为钱还在，只是暂时冻结。”她事后坦言。殊不知，这笔钱早已通过多层跳转，精准打入胡女士账户，成为“过水”道具。

警方通过资金流逆向追踪，迅速将两条孤立线索串联：刘女士转出的钱，正是胡女士取出又被抢走的30万元。这种“骗A的钱，让B去取”的手法，被业内称为“两头骗”——一头骗取资金，另一头诱使无辜者协助转移赃款，既掩盖资金来源，又增加侦查难度。

【免责声明】本文仅代表作者本人观点，与和讯网无关。和讯网站对文中陈述、观点判断保持中立，钢绞线厂家不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考，并请自行承担全部责任。邮箱：news_center@staff.hexun.com

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11月13日，金华警方跨越500公里，在安徽合肥一举捣毁该团伙窝点，抓获万某、邢某、彭某、李某等4名嫌疑人，查扣现金50余万元及手机、电脑等电子设备15台。审讯显示，该团伙长期伪装成“扶贫办工作人员”，专门瞄准中老年群体和投资受损者，利用其信息盲区与心理脆弱点实施操控。

此案折射出当前电信网络诈骗的三大新趋势：一是从单点诈骗转向链条化协作，分工明确，角色嵌套；二是从技术攻击转向心理操控，不再依赖木马或钓鱼链接，而是精准拿捏人性中的贪念、恐惧与羞耻；三是洗钱手段日益“生活化”，通过真实取现、面对面交接等方式，规避线上风控系统。

值得深思的是，胡女士和刘女士本是受害者，却因一时贪念或轻信，险些触碰法律红线。根据《刑法》相关规定，明知是犯罪所得而协助转移，可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。所幸二人均未实际获利且配合调查，未被追究刑责。但这一案例足以敲响警钟：在诈骗产业链中，没有真正的“旁观者”，只有尚未觉醒的潜在共犯。

警方郑重提醒公众：国家任何惠民政策，包括扶贫、补贴、退税等，均不会要求公民提供个人银行卡用于“测试”“激活”或“过流水”，更不会派陌生人陪同取现。凡遇到以下情形，请立即终止操作并报警：

声称“无门槛领取大额补助”却需先接收不明资金；

要求签署“保密协议”或“不得告知家人”；

平台显示“余额”但无法提现，或诱导线下交接现金。

守住安全底线，只需牢记“四不”原则：不贪意外之财，不信无本万利，不转陌生账户，不取来路不明之款。你的警惕福州预应力钢绞线厂家 ，不仅是自我保护，更是切断诈骗链条的关键一环。在这个数字与现实交织的时代，真正的“扶贫”，从来不是天上掉下的馅饼，而是脚踏实地的防范意识与法治自觉。